又见银行员工涉赌，90后农商行信贷主管挪用1866万用于网络赌球，案发后已获刑

财联社 1 月 13 日讯（记者 彭科峰）又见银行人员因为赌博问题锒铛入狱。日前，中国裁判文书网披露，蕲春农商行大河口支行原信贷人员洪某，利用职务便利，挪用单位资金 1866 万元在网上参与赌博后血本无归，案发后已获刑。所幸，其父亲已经代为退赔洪某挪用的全部款项。

据相关文书披露，洪某，1991 年 1 月出生，大学本科文化，住湖北蕲春县。自 2022 年下半年至 2023 年 4 月份，洪某担任蕲春农商行大河口支行信贷主管一职。

据了解，工作期间，洪某认识了网上赌球的代理人员楠哥。经其推荐，洪某用手机下载了 "ＫＯＫ体育 "、" 半岛体育 "、" 开云体育 " 等三个赌球网络平台，此后，洪某长期在这些网络平台参与赌球博彩，截止 2023 年 4 月 18 日，洪某已累计向赌球平台充值 2600 余万。其中，一部分资金是洪某向亲戚朋友借款和家庭自有资金，另一部分是洪某利用职务便利，挪用了单位的多笔贷款资金。

其中，一个典型案例为，2022 年 9 月期间，蕲春中银富登村镇银行高某父亲的学生陈某乙，通过洪某在蕲春农商行办理了一年期的短期贷款，贷款金额为 400 万元。因为该笔贷款属于循环贷，因此陈某乙多次申请提款。2023 年 3 月，洪某在收集提款资料过程中，让陈某乙在部分空白资料中签字捺印，在其不知情的情况下，利用职务便利，将该笔贷款的受托支付账户设置为自己长期使用的银行账户。最终，上述 400 万元贷款全部被洪某在赌球平台输掉。

2023 年 4 月 20 日，洪某因涉嫌挪用资金罪被刑事拘留，2023 年 4 月 29 日被执行逮捕。近期，湖北省蕲春县人民法院一审认定，洪某作为蕲春农商行信贷工作人员，利用职务便利，挪用本单位资金 1866 万元在网上参与赌博，数额巨大，其行为构成挪用资金罪，依法应予惩处。洪某在提起公诉前将挪用的资金全部退还，并取得谅解，可以从轻或减轻处罚。最终，法院判决洪某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年。

从过往监管部门公布的罚单来看，银行人员因为赌博犯罪的事情并不少见。比如，去年 12 月，监管披露，时任湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长卫锋，因为内控管理不到位，被予以禁止从事银行业工作 10 年的处罚。而相关文书披露，卫锋在担任湖北郧县农村商业银行梅铺支行副行长期间，利用职务便利，冒用徐某、石某等多人的名义，伪造贷款资料，挪用该支行资金共计人民币 212000 元归本人使用，用于赌博或偿还赌博所欠债务。至案发时，卫锋所挪用的资金尚有 178960 余元未退还。最终，卫锋因犯挪用资金罪被判刑。

对此，湖南某律师事务所律师向财联社记者表示，抛开个人的道德因素不谈，银行信贷人员作为掌握贷款审批大权的 " 关键少数 "，由上级部门加强监管甚有必要。银行机构尤其是农商行、村镇银行，更需加强对信贷工作的监管，做到防微杜渐、禁于未然。